Главная Бизнес

Заблокировали банковский счет ИП – что делать?

Бывают случаи в жизни предпринимателя, когда заблокировали счет ИП в банке. Отчего это происходит и как произвести разблокировку, ведь нарушается вся работа ИП и страдает весь бизнес. Разберемся более подробно в данном вопросе.


Каковы причины блокировки счета ИП?


Банковские учреждения нашей страны могут произвести процесс блокировки расчетных счетов индивидуальных предпринимателей в следующих случаях:

  • - имеется специальное решение судебного характера;
  • - по соответствующему запросу от налоговых органов государства;
  • - если имеется подозрение на тот факт у самого банка, что ИП осуществляет процесс отмывания денежных средств.

При такой блокировке счета уже не получится открыть другой счет в этом же банке, процесс по разблокировке может длиться неделями и месяцами. В таком случае все денежные средства индивидуального предпринимателя замораживаются до решения суда и банка. Заморозка счета может произойти, если сам ИП не осуществляет уплату налогов, либо является должником.

Какие факты и действия могут привести к заморозке счетов ИП:

  • - налоговые проблемы, к примеру, когда налоги платятся с одного счета, а прибыль поступает на другой;
  • - излишне частое снятие наличности;
  • - если описание платежей является непонятным для самого банка;
  • - если ИП регистрировался, как производитель либо продавец колбасы, а деньги получает за продажу бытовой техники;
  • - если партнеры ИП покажутся подозрительными банку.

В том случае, когда служба финансового мониторинга банка отмечает что-то подозрительное в платежах и переводах самого индивидуального предпринимателя, то банк может обратиться за разъяснениями к самому ИП, при этом задавая весьма откровенные вопросы личного и финансового характера. Целью таких вопросов является установление истины по работе и финансам ИП. В том случае, когда сомнения развеются, то счет не блокируется, в противном случае идет заморозка счета.

Когда в банковское учреждение поступает уведомление из налоговых органов либо из суда, то счет ИП замораживается практически сразу же. Можно осуществлять только выплату зарплаты либо алиментов.


Как действовать при заморозке счета ИП?


Изначально следует разобраться в причине заморозки вашего счета. Следует узнать в банке данные по заморозке и обратиться в налоговые органы, можно получить разъяснения по действиям для разморозки.

После выполнения всех необходимых условий и требований всех органов производится разморозка счетов ИП. В том случае, когда сам ИП считает, что счета заморожены неправомерно, то надо обращаться в суд.


Ваш комментарий

Защитный код
Обновить